Регулятор дал микрофинансовым компаниям страны особые указания по пресечению фактов мошенничества во время выдачи срочных микрозаймов в удаленном формате. Соответствующий документ ЦБ содержит рекомендации по тщательной проверке личности потенциальных клиентов. Кроме того, в письме указаны конкретные способы дополнительной идентификации заявителей.
Центробанк озабочен резким увеличением случаев, когда мошенникам удается занимать средства в МФО по данным третьих лиц, поэтому настоятельно рекомендует кредиторам кроме стандартной информации запрашивать у клиентов электронную копию паспорта, заверенную нотариально или же самим держателем документа. Помимо этого, советуется дополнять анкету на кредитование фотоснимком или короткой видеозаписью с заявителем и паспортом.
Специалисты ЦБ уверены, что займодатели для собственной же безопасности должны подвергать данные клиентов тщательной проверке через государственные информационные базы и базы Бюро кредитных историй.
Письмо указывает на необходимость обязательного сличения ФИО заемщика с электронной почтой и данными банковской карты. Регулятор уверен, что такие методы помогут свести на нет печальную статистику мошенничества в области микрофинансирования, которая на сегодняшний день имеет впечатляющие масштабы.
