Исследования по кредитному мошенничеству – реалии сегодняшнего дня

Исследования по кредитному мошенничеству – реалии сегодняшнего дня

Практика показывает: в банки на предмет получения кредита обращаются в четыре раза меньше мошенников. Чаще всего с недобропорядочными гражданами сталкиваются сотрудники организаций, работающих в сегменте онлайн-кредитования населения. К таким выводам пришли эксперты, ознакомившись с результатами независимого исследования, проведенного сервисом MoneyMan и ОКБ(Объединенное Кредитное Бюро).

В период с 2016 по 2017 год доля подозрительных заявок на получение продуктов в банковском секторе сократилась почти в два раза (с 3,4% до 1,5%). При этом в сегменте альтернативного кредитования наблюдался противоположный результат. Количество обращений от мошенников возросло и достигло отметки 5,7% от общего числа. Чаще всего граждане пытаются оформить займ на чужой паспорт. При этом, все, вызывающие подозрение, заявки отклоняются.

Под прицел злоумышленников онлайн-сервисы попадают чаще, чем банки не случайно. Мошенники считают, что компании, работающие через Интернет, не так скрупулезно проверяют потенциальных клиентов. Однако это не совсем соответствует действительности. Используемая онлайн-сервисами система скоринга позволяет специалистам быстро составить портрет заявителя и отличить мошенника от добропорядочного гражданина. Согласно статистике уровень признанных мошенническими одобренных займов в сервисах онлайн-кредитовния мал. В течение года он сократился с 0,6% до 0,3%.

Отсутствие возможности лично встретиться с заемщиком вынуждает МФО и МКК внедрять в работу более современные и эффективные методики идентификации и скоринга, чем те, которые используются в банковских организациях. В список регионов с высоким уровнем мошеннических заявок попала Северная столица, но лидером своеобразного ТОПа на протяжение нескольких лет признается Ингушетия. По статистике около 12,3% поступающих обращений в микрофинансовые организации являются мошенническими. Немного отстает от «чемпиона» Чечня (8,9%) и Дагестан (6,7%). Следующие места распределились так:

  • 5,8% – Кабардино-Балкарская Республика.
  • 5,5% – Краснодарский край.
  • 5,3% – Свердловская область.
  • 5,0% – Республика Коми.

Замыкает список, состоящий еще из восьми позиций Республика Тыва с показателем 1,6%.

Самым проблемным регионом на протяжение нескольких лет является Северный Кавказ. Частично ситуация связана с тотальной безработицей, поэтому, поступающие с этого региона обращения проверяются тщательнее, чем остальные. Больше всего добропорядочных заемщиков проживает в Центральном федеральном округе.

Аналитики рынка полагают: в ближайшем будущем для более результативной борьбы с мошенниками банковские организации будут покупать технологические решения у онлайн-сервисов.

Похожие предложения

Просмотров: 119
Дата публикации: 24.04.2018