Электронные кошельки и мошенники: как защитить себя от действий аферистов

Электронные кошельки и мошенники: как защитить себя от действий аферистов

Постановление о работе электронных платежных систем, принятое депутатами Государственной Думы в 2014 году не решило проблему с незаконным оборотом денежных средств. Умудренные опытом мошенники нашли лазейки. Ситуации, когда на паспортные данные ничего не подозревающего гражданина оформляется электронный кошелек Яндекс.Деньги, используемый для осуществления незаконных сделок – сегодня не редкость. При обнаружении и раскрытии преступной схемы с незаконным оборотом денег страдать будет ни в чем не повинный гражданин, на имя которого оформлен счет.

Теневой бизнес по продаже электронных кошельков

Зарегистрированный на чужое имя идентифицированный электронный кошелек – весьма востребованный в интернете товар. Стоимость одного экземпляра варьируется в диапазоне от 700 до 4000 рублей. При этом многие продавцы, чьи объявления размещаются в свободном доступе на досках и форумах даже не скрывают того, что продажа кошелька осуществляется для ведения грязных дел.

Мошенники даже ввели в обиход новый термин «дроп». Так, в среде аферистов называют человека, чьи данные используются для создания кошелька, который будет фигурировать в преступных схемах. Поиск будущих жертв – целое направление, новые методы которого активно осваивают, развивают и совершенствуют преступающие грань дозволенного законом личности. И это неудивительно, поскольку, согласно откровениям одного из дельцов при определенной сноровке за один месяц на продаже чужих кошельков можно заработать свыше 300000 рублей.

Как действуют мошенники?

Под прицел злоумышленников чаще всего попадает система Яндекс.Деньги. Причина такого явления проста – для оформления кошелька нужны только паспортные данные, а возможности его использования для идентифицированных пользователей практически безграничны. Деньги, которые хранятся на Яндекс-кошельке можно использовать в различных целях, осуществляя вывод средств для сокрытия собственных доходов.

Получить паспортные данные для ловкачей, орудующих в сети – не проблема. Часто для этого дела используется схема с трудоустройством. Благодаря такому методу на удочку мошенников попадаются многие доверчивые сограждане, отсылающие сканы документов вымышленному работодателю или частному бюро по подбору персонала.

Еще один способ – создание «липового» сервиса по выдаче онлайн-займов. Алгоритм его работы заключается в следующем: клиент подает заявку на займ, прилагая фото своих документов. Несостоявшемуся заемщику отказывают в получении кредита по надуманным причинам, а копии его документов остаются в базе мошенников.

Преступных схем много, если вы столкнетесь с одной из них, и на ваши данные будет оформлен кошелек, фигурирующий в финансовых махинациях, именно вам придется отвечать перед законом, поскольку владельцем счета являетесь вы. Доказывать свою невиновность придется очень долго.

Как защититься от действий преступников?

Ваша основная задача – не допустить попадания паспортных данных в руки мошенников. По возможности следует воздерживаться от предоставления сканов и ксерокопий документов в различные организации. Только так можно минимизировать риски.

Обратите внимание: электронные платежные системы разрешают пользователям привязывать к своему аккаунту одновременно несколько кошельков. В любое время вы можете обратиться в службу технической поддержки системы с вопросом о том, не числятся за вашим аккаунтом не создаваемые вами кошельки. Если таковые обнаружатся необходимо их заблокировать, подтвердив паспортные данные.

Похожие предложения

Просмотров: 542
Дата публикации: 04.12.2017

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.